Indhente betalinger med SEPA Direct Debit

Du kan opkræve betalinger direkte fra kundens bankkonto i overensstemmelse med SEPA-formatet med kundens samtykke.

Opret først eksportformatet for bankfilen, der instruerer din bank i at udføre en Direct Debit. Derefter konfigureres kundens betalingsform. Til sidst oprettes den Direct Debit-betalingsaftale, der afspejler din aftale med kunden om opkrævning af deres betalinger i en bestemt periode i aftalen.

For at instruere banken i at overføre det indbetalte beløb fra kundens bankkonto til din virksomheds konto, opretter du en post i den Direct Debit-opkrævning, der indeholder oplysninger om bankkonti, de berørte salgsfakturaer og den Direct Debit-betalingsaftale. Derefter eksporterer du en XML-fil, der er baseret på opkrævningsposten, som du sender til din bank til behandling. Du får besked fra banken om alle betalinger, der ikke kunne behandles af banken, og derefter skal du manuelt afvise de pågældende poster i den Direct Debit-opkrævning.

Du kan angive standarddebitorsalgskoder med oplysninger om Direct Debit-betalingsform og -bemyndigelse. Du kan derefter bruge kørslen Opret standardkundefakturaer til at generere flere salgsfakturaer med oplysninger om Direct Debit udfyldt på forhånd. Dette kan udføres manuelt eller automatisk, alt efter betalingens forfaldsdato.

Når betalinger er behandlet, og banken har informeret om det, kan du bogføre betalingskvitteringer enten direkte fra siden Poster i Direct Debit-opkrævning eller ved at flytte betalingslinjerne til den kladde, hvor du bogfører betalingskvitteringer, f.eks. siden Indbetalingskladde. Alternativt kan du, afhængigt af hvordan din likviditetsstyring foregår, vente og kun anvende betalingerne som en del af bankafstemningen.

Bemærk

Hvis du vil samle betalinger ved hjælp af SEPA Direct Debit, skal valutaen på salgsfakturaen være i EURO.

Konfigurere SEPA Direct Debit

Fra siden Direct Debit-opkrævninger kan du eksportere instruktioner til din netbank for at udføre en direkte debiteringsopkrævning fra debitorens bankkonto til din bankkonto ifølge SEPA Direct Debit-format.

Bemærk

Den globale version af Business Central understøtter kun SEPA-debetformatet. Versionen for dit land/område kan understøtte andre formater til elektronisk betaling. Se under Lokal funktionalitet i indholdsfortegnelsen.

For at aktivere eksport af bankfilformater, der ikke umiddelbart understøttes i Business Central, kan du konfigurere en dataudvekslingsdefinition ved hjælp af dataudvekslingsstrukturen. Du kan finde flere oplysninger i Konfigurere dataudvekslingsdefinitioner.

Før du kan behandle debitorbetalinger elektronisk ved eksport af instruktioner for direkte debitering i SEPA Direct Debit-format, skal du udføre følgende konfigurationstrin:

• Konfigurer eksportformatet for den bankfil, der instruerer din bank i at udføre en Direct Debit-opkrævning fra kundens bankkonto til din bankkonto.
• Konfigurer debitorens betalingsform.
• Konfigurer den Direct Debit-betalingsaftale, der afspejler din aftale med kunden om opkrævning af deres betalinger i en bestemt periode i aftalen.

Sådan konfigureres din bankkonto til SEPA-Direct Debit

1. Vælg ikon, skriv Bankkonti, og vælg derefter det relaterede link.
2. Åbn den bankkonto, du vil bruge til Direct Debit.
3. I oversigtspanelet Generelt i feltet SEPA Direct Debit-format skal du vælge indstillingen for SEPA Direct Debit.

Sådan konfigureres kundens betalingsform til SEPA-Direct Debit

1. Vælg ikon, skriv Betalingsformer, og vælg derefter det relaterede link.

2. Vælg handlingen Ny.

3. Definer en betalingsform. Udfyld de Direct Debit-specifikke felter som beskrevet i følgende tabel.

   Felt	Beskrivelse
   Direct Debit	Angiv, om betalingsformen er til SEPA-Direct Debit-opkrævning.
   Kode for Direct Debit-betalingsbetingelser	Angiv betalingsbetingelser, f.eks. BETAL IKKE, der vises på salgsfakturaer, som betales med SEPA-Direct Debit for at angive over for kunden, at betalingen opkræves automatisk. Alternativt kan du lade feltet være tomt.

   Bemærk

   Angiv ikke en værdi i feltet Kontonr..

4. Vælg knappen OK for at lukke siden Betalingsformer.

5. Vælg ikon, skriv Kunder, og vælg derefter det relaterede link.

6. Åbn kortet for den kunde, som du vil konfigurere til SEPA Direct Debit-opkrævning.

7. Vælg feltet Betalingsformskode, og vælg derefter den betalingsformskode, du har angivet i trin 3.

8. Gentag trin 6 og 7 for alle de debitorer, som du vil konfigurere til SEPA Direct Debit-opkrævning.

Sådan konfigureres den Direct Debit-betalingsaftale, der repræsenterer kundeaftalen

1. Vælg ikon, skriv Kunder, og vælg derefter det relaterede link.

2. Åbn kortet for den kunde, som du vil konfigurere til SEPA Direct Debit.

3. Vælg handlingen Bankkonti.

4. På siden Debitors bankkontooversigt skal du vælge den debitorbankkonto, som skal bruge Direct Debiter, og derefter vælge handlingen Direct Debit-betalingsaftaler under fanen Startside i gruppen Proces.

5. På siden SEPA Direct Debit-betalingsaftaler skal du udfylde felterne som beskrevet i følgende tabel.

   Felt	Beskrivelse
   Debitors bankkontokode	Angiver den bankkonto, hvorfra der opkræves Direct Debit-betalinger. Dette felt udfyldes automatisk.
   Gyldig fra	Angiv den dato, hvor Direct Debit-betalingsaftalen starter.
   Gyldig til	Angiv den dato, hvor Direct Debit-betalingsaftalen slutter.
   Underskriftsdato	Angiv den dato, når kunden har underskrevet Direct Debit-betalingsaftalen.
   Betalingstype	Angiv, om aftalen dækker flere (Tilbagevendende betaling) eller en enkelt (Engangsbetaling) Direct Debit-opkrævning.
   Forventet antal debiteringer	Angiv, hvor mange Direct Debit-opkrævninger du forventer at foretage. Dette felt er kun relevant, hvis du har markeret Tilbagevendende betaling i feltet Betalingstype.
   Debettæller	Angiver, hvor mange Direct Debit-opkrævninger, der er foretaget ved hjælp af denne Direct Debit-betalingsaftale. Dette felt opdateres automatisk.
   Spærret	Angiv, at der ikke kan foretages Direct Debit-opkrævninger ved hjælp af denne Direct Debit-betalingsaftale.

6. Gentag trin 1 til 5 for alle de debitorer, som du vil konfigurere til SEPA Direct Debit.

Direct Debit-betalingsaftalen indsættes automatisk i feltet Id for Direct Debit-betalingsaftale, når du opretter en salgsfaktura til den debitor, som du valgte i trin 2. Du kan finde flere oplysninger i Oprette gentagne salgs- og købslinjer.

Oprette poster i SEPA Direct Debit-opkrævning og eksportere til en bankfil

For at instruere banken i at overføre det indbetalte beløb fra kundens bankkonto til din virksomheds konto, opretter du en post i den Direct Debit-opkrævning, der indeholder oplysninger om kundens bankkonto, de berørte salgsfakturaer og den Direct Debit-betalingsaftale. Fra posten i den direkte debiteringsopkrævning, som fås som resultat, kan du derefter eksportere en XML-fil, som du sender eller overfører til din elektroniske bank til behandling. Du får besked fra banken om alle betalinger, der ikke kunne behandles af banken, og derefter skal du manuelt afvise de pågældende poster i Direct Debit-opkrævningen.

Bemærk

Hvis du vil samle betalinger ved hjælp af SEPA Direct Debit, skal valutaen på salgsfakturaen være i EURO.

Sådan oprettes en direkte debiteringsopkrævning

1. Vælg ikon, skriv Direct Debit-opkrævninger, og vælg derefter det relaterede link.

2. På siden Direct Debit-opkrævninger skal du vælge handlingen Opret Direct Debit-opkrævning.

3. På siden Opret Direct Debit-opkrævning skal du udfylde felterne som beskrevet i følgende tabel.

   Felt	Beskrivelse
   Fra forfaldsdato	Angiv den tidligste forfaldsdato for betaling på salgsfakturaer, som du vil oprette en direkte debiteringsopkrævning for.
   Til forfaldsdato	Angiv den seneste forfaldsdato for betaling på salgsfakturaer, som du vil oprette en direkte debiteringsopkrævning for.
   Partnertype	Angiver, om der foretages direkte debiteringsopkrævning for debitorer af typen Virksomhed eller Person.
   Kun kunder med gyldig bemyndigelse	Angiv, om der oprettes en Direct Debit-opkrævning for debitorer, der har en gyldig Direct Debit-betalingsaftale. Bemærk: Der oprettes en Direct Debit-opkrævning, også selvom feltet Id for Direct Debit-betalingsaftale ikke er udfyldt på salgsfakturaen.
   Kun fakturaer med gyldig betalingsaftale	Angiv, om der kun oprettes en Direct Debit-opkrævning for salgsfakturaer, hvis der er valgt en gyldig Direct Debit-betalingsaftale i feltet Id for Direct Debit-betalingsaftale på salgsfakturaen.
   Bankkontonr.	Angiv, hvilke af firmaets bankkonti den opkrævede betaling skal overføres til fra debitors bankkonto.
   Bankkontonavn	Angiver navnet på den bankkonto, som du vælger i feltet Bankkontonr.. Dette felt udfyldes automatisk.

4. Vælg knappen OK.

Der føjes en Direct Debit-opkrævning til siden Direct Debit-opkrævninger, og der oprettes en eller flere poster med Direct Debit-opkrævning.

Sådan eksporteres en post i en direkte debiteringsopkrævning til en bankfil

1. På siden Direct Debit-opkrævninger skal du vælge handlingen Poster i Direct Debit-opkrævning.

2. På siden Poster i Direct Debit-opkrævning skal du markere den post, du vil eksportere, og derefter vælge handlingen Opret fil til Direct Debit.

3. Gem eksportfilen på det sted, hvorfra du sender eller overfører den til din elektroniske bank.

   På siden Poster i Direct Debit-opkrævning ændres feltet Status for Direct Debit-opkrævning til Fil oprettet. På siden SEPA Direct Debit-betalingsaftaler opdateres feltet Debettæller med et styk.

Hvis den eksporterede fil ikke kan behandles, f.eks. fordi debitoren er insolvent, kan du afvise posten i den direkte debiteringsopkrævning. Hvis den eksporterede fil er blevet behandlet af banken, opkræves forfaldne betalinger for de involverede salgsfakturaer automatisk fra de berørte debitorer. I så fald kan du lukke opkrævningen.

Sådan afvises en post i en direkte debiteringsopkrævning

• På siden Poster i Direct Debit-opkrævning skal du markere den post, der ikke blev behandlet korrekt, og derefter vælge handlingen Afvis post.

  På siden Poster i Direct Debit-opkrævning ændres feltet Status til Afvist.

Sådan lukkes en direkte debiteringsopkrævning

• På siden Poster i Direct Debit-opkrævning skal du markere den post, der ikke blev behandlet korrekt, og derefter vælge handlingen Luk opkrævning.

  Den relaterede direkte debiteringsopkrævning er lukket.

Du kan nu fortsætte med at bogføre kvitteringer for betalinger for de involverede salgsfakturaer. Du kan gøre dette, mens du typisk bogfører betalingskvitteringer, f.eks. på siden Betalingsregistrering, eller du kan bogføre de relaterede betalingskvitteringer direkte fra siden Poster i Direct Debit-opkrævning. Du kan finde flere oplysninger i Indhente betalinger med SEPA Direct Debit.

Bogføring af SEPA Direct Debit-betalingskvitteringer

Når en Direct Debit-opkrævning er behandlet af din bank, kan du fortsætte med at bogføre kvittering for betaling for de involverede salgsfakturaer. Du kan finde flere oplysninger i Oprette poster i SEPA Direct Debit-opkrævning og eksportere til en bankfil.

Du kan bogføre betalingskvitteringen direkte fra siden Direct Debit-opkrævninger eller siden Poster i Direct Debit-opkrævning. Alternativt kan du overføre arbejdet til en anden bruger ved at udarbejde de relaterede kladdelinjer.

Sådan bogføres en betalingskvittering i Direct Debit fra siden Direct Debit-opkrævninger

1. Vælg ikon, skriv Direct Debit-opkrævninger, og vælg derefter det relaterede link.

2. Vælg en linje for en Direct Debit-opkrævning, der er eksporteret til en bankfil og er blevet behandlet af banken.

3. Vælg handlingen Bogfør betalingskvitteringer.

4. På siden Bogfør Direct Debit-opkrævning skal du udfylde felterne som beskrevet i følgende tabel.

   Felt	Beskrivelse
   Direct Debit-opkrævningsnr.	Angiv den Direct Debit-samling, som du vil bogføre betalingskvittering for.
   Finanskladdetype	Angiv, hvilken finanskladdeskabelon der skal bruges til bogføring af betalingskvitteringen, f.eks. skabelonen til indbetalinger.
   Finanskladdenavn	Angiv, hvilket finanskladdenavn der skal bruges til bogføring af betalingskvitteringen.
   Opret kun kladde	Markér dette afkrydsningsfelt, hvis du ikke vil bogføre betalingskvitteringen, når du vælger knappen OK. Kvitteringen for betalingen forberedes i den angivne journal og vil ikke blive bogført, før nogen bogfører de pågældende kladdelinjer.

5. Vælg knappen OK.

Se også

Administrere tilgodehavender
Service Management

Find gratis e-learning-moduler til Business Central her