Perfil de cliente unificado para la gestión de patrimonios
El Perfil unificado del cliente proporciona a los gestores patrimoniales una perspectiva de 360 grados del cliente de forma clara e intuitiva.
El Perfil unificado del cliente incluye las siguientes pestañas:
Resumen: vea un resumen de alto nivel del cliente, sus datos personales, momentos de la vida, carteras de inversión, posiciones financieras y finanzas domésticas.
Conexiones: vea los grupos de los que forma parte el cliente y conozca la solidez financiera general de cada grupo (como el hogar). Cree registros de grupo, asocie registros de clientes con grupos y actualice la información general y las posiciones financieras relevantes para el grupo. Capture fácilmente Relaciones entre contactos en función de un conjunto de opciones ampliable.
Posiciones financieras: vea información detallada sobre todas las posiciones financieras asociadas al cliente.
Detalles de inversión: vea detalles de la cartera de inversiones del cliente para que puedan ser redirigidas a los asesores financieros en el momento adecuado.
Pestaña Resumen
La pestaña Resumen incluye un resumen prediseñado para un perfil de cliente que permite a los administradores de patrimonio acceder rápidamente a los conocimientos más relevantes.
El Perfil unificado del cliente proporciona las siguientes áreas en la pestaña Resumen:
Instantánea del cliente: muestra la información personal relevante del cliente.
Eventos y objetivos de vida: ofrece información sobre los momentos pasados y futuros de la vida del cliente y su familia, con la capacidad de capturar y ver objetivos financieros.
Hogar principal: proporciona una visión general de la solidez financiera del hogar del cliente.
Carteras de inversión: proporciona una descripción general de las carteras de inversión, destacando su valor actual y la ganancia de por vida.
Posiciones financieras: muestra una vista resumida de las posiciones financieras.
Pestaña Conexiones
La pestaña Conexiones proporciona una vista integral de todos los grupos de los que forma parte el cliente, incluidos hogares adicionales y otros grupos, así como sus relaciones con otros clientes.
Sobre la pestaña Conexiones, puede ver la siguiente información:
Grupos de clientes: ofrece información sobre todos los grupos de los que forma parte el cliente. El hogar principal del cliente está seleccionado por defecto. Se pueden ver otros miembros del grupo, así como el rol del cliente en el grupo.
Grupo de clientes seleccionado: ofrece información sobre el grupo de clientes seleccionado. La información incluye la dirección (que se deriva de la dirección del miembro principal del grupo), los ingresos totales, los activos totales, los pasivos totales (convertidos a la moneda predeterminada del sistema), así como las posiciones financieras compartidas de ese grupo.
Relaciones: ofrece información sobre Relaciones entre un cliente y otros contactos, que cubre las relaciones familiares y profesionales.
Ficha Posiciones financieras
La pestaña Posiciones financieras amplía la información presentada en el área Posiciones financieras de la pestaña Resumen.
La pestaña Posiciones financieras muestra la informacion siguiente:
- Nombre de posición financiera
- Categoría
- Tipo
- valor
- Instrumentos
- Alertas de casos, como ahorros o préstamos próximos a la fecha de vencimiento
Puede seleccionar una posición financiera, como una cuenta de ahorro, para ver información detallada sobre esa posición específica.
La pestaña Posiciones financieras muestra la información del cliente, tanto de las participaciones que posee como de otras participaciones asociadas a él (por ejemplo, si un cliente es beneficiario pero no propietario de una determinada participación financiera).
Pestaña Detalles de inversiones
La pestaña Detalles de inversiones proporciona una vista detallada de las carteras de inversión del cliente para ofrecer asesoramiento o redirigir al cliente hacia asesores financieros en el momento adecuado.
Esta vista permite a los administradores de relaciones navegar entre múltiples carteras para comprender mejor la estructura de propiedad, el valor, el rendimiento y la asignación por tipo de activo.
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