PV
一定の金利に基づいて、ローンまたは投資の現在価値を計算します。 PV は、定期的な定額支払い (住宅ローンなど) および投資目標の将来価値に使用することができます。
PV(<rate>, <nper>, <pmt>[, <fv>[, <type>]])
用語 | 定義 |
---|---|
rate | 投資期間を通じての一定の利率です。 たとえば、自動車ローンを 10% の年利で取得し、月々の支払いを行う場合、1 か月あたりの利率は 0.1/12 (つまり 0.0083) となります。 式には、0.1/12 または 0.0083 を rate として入力します。 |
nper | 年金の支払期間の合計数。 たとえば、4 年の自動車ローンを取得し、月々の支払いを行う場合、ローンの期間は 4*12 (つまり、48) となります。 式には nper として 48 を入力します。 |
pmt | 期間ごとに行われる支払であり、年金の有効期間中に変更することはできません。 通常、pmt には、元金と利子が含まれますが、その他の手数料や税金は含まれません。 たとえば、$10,000 の自動車ローン (利率 12% で 4 年間) の毎月の支払いは $263.33 です。 この式には、pmt として -263.33 を入力します。 |
fv | (省略可能) 将来価値。つまり、最後の支払が行われた後に手にする現金残高。 fv を省略した場合は、BLANK であると見なされます。 たとえば、特別なプロジェクトの費用として 18 年間で $50,000 を貯蓄する必要がある場合は、$50,000 が将来価値になります。 次に、利率で控えめに推測し、毎月貯蓄する必要がある金額を決定することが可能です。 |
型 | (省略可能) 支払期日を示す 0 または 1 の数値。 type を省略した場合は、0 であると見なされます。 指定できる値をこの表の下に示します。 |
type パラメーターは、次の値を受け取ります。
type を次に設定する | 支払いの期日 |
---|---|
0 または省略 | 期間の終了時 |
1 | 期間の始まり |
ローンまたは投資の現在価値。
rate と nper を指定する場合に使用する単位は、必ず一貫性を保ってください。 12 パーセントの年利で 4 年間のローンを毎月支払う場合、rate には 0.12/12 を、nper には 4*12 を使用します。 同じローンで年支払いを行う場合は、rate に 0.12 を、nper に 4 を使用します。
次の関数は年金に適用されます。
- CUMIPMT
- CUMPRINC
- FV
- IPMT
- PMT
- PPMT
- PV
- RATE
- XIRR
- XNPV
年金とは、連続した期間にわたって行われる一連の定額現金支払いです。 たとえば、自動車ローンや住宅ローンは年金です。 詳細については、各年金関数に関する説明を参照してください。
年金関数では、貯蓄への預金などの支払う現金は負の数値で表され、配当金などの受け取る現金は正の数値で表されます。 たとえば、銀行への $1,000 の預金については、預金者側であれば引数 -1000 で表され、銀行側である場合は引数 1000 で表されます。
1 つの財務引数は、その他の残りの引数の条件によって解決されます。
rate が 0 でない場合は、次のようになります。
rate が 0 の場合、次のようになります。
type は、最も近い整数に丸められます。
次の場合はエラーが返されます。
- nper < 1 または空白
この関数は、計算列または行レベルのセキュリティ (RLS) ルールで使用される場合、DirectQuery モードでの使用はサポートされません。
データ | 説明 |
---|---|
$500.00 | 毎月末に保険年金から支払われる金額。 |
8% | 支払われる金額に対して得られる利率。 |
20 | お金が支払われる年数。 |
次の DAX クエリを実行します。
EVALUATE
{
PV(0.08/12, 12*20, 500.00, 0, 0)
}
上記の条件を使用して、年金の現在価値を返します。
[値] |
---|
-59777.1458511878 |