Opsætte bankkonti

Brug bankkonti i Business Central til at holde styr på dine banktransaktioner. Konti kan være i den lokale valuta eller i fremmed valuta. Når du har oprettet bankkonti, kan du også udskrive checks. Bankkonti indeholder også funktioner til betalingsafstemning, bankafstemning samt import og eksport af bankfiler.

Du kan medtage bankkonti i transaktioner i finanskladder. Hver bankkonto knytter til en konto i kontoplanen via den tildelte Bankbogføringsgruppe. Hvis du bruger en bankkonto i en betalingstransaktion, oprettes der automatisk en post på både bankkontoen og den tilknyttede finanskonto.

Bank konti fungerer forskelligt, afhængigt af om der er angivet en valutakode:

• Hvis en valutakode ikke er angive, er alle transaktioner i bankkontoen i lokal valuta (LV) for det aktuelle regnskab. Hvis du foretager en transaktion til kontoen i en anden valuta, bogføres beløbene på kontoen i LV baseret på den relevante valutakurs. Alle checks, der udstedes fra denne konto, skal udstedes i LV. Hvis bankkontoen bruges i en kladde, bruger kladdelinjen automatisk den tomme valutakode.

• Hvis en valutakode angives, skal alle transaktioner til denne konto og checks udstedt fra den bruge den samme valuta som kontoen.

Du kan spare tid på dataindtastning ved at gøre en bankkonto til den valuta, der er angivet for kontoen. Hvis du gør det, tildeles kontoen salgs-og servicedokumenter, der bruger valutaen. Hvis kontoen skal være standard for salgs-og servicedokumenter, skal du aktivere funktionen Brug som standard for valuta på siden bankkontokort. Hvis det er nødvendigt, kan du vælge en anden konto, når du arbejder med et dokument.

En bankkonto er en integreret del af Business Central og spiller en rolle i mange andre funktioner. Følgende illustration viser de vigtigste relationer:

Når du opretter en bankkonto, bliver den tilgængelig alle de steder, der er vist i illustrationen, og den afspejles i finanskontoen og på siden Virksomhedsoplysninger .

Bankkonti overvåges ofte dagligt for at sikre, at alle nye betalinger fra debitorer registreres så hurtigt som muligt. Hurtig registrering af betalinger er med til at sikre, at en kundes aktuelle status afspejles i Business Central. Hvis status for debitorbetalinger holdes opdateret, hjælper det sælgere, bogholdere og andre medarbejdere, der foretager unødvendige opkald vedrørende forfaldne fakturaer eller forsinkelser i forsendelser.

En anden opgave er at importere kreditorvalutabetalinger med de realiserede valutakurser for at sikre, at kreditorens faktiske status er opdateret. Det er nemmest at bruge funktionen til afstemning af betalinger. I betalingsafstemningskladden kan du indlæse banktransaktioner direkte fra et onlinebankprogram og bogføre dem mere eller mindre automatisk. Kladden identificerer og bogfører automatisk følgende transaktioner:

• Direkte debetbetalinger fra debitorer.
• Debitorbetalinger af enkelt fakturaer.
• Registrerer engangsbetalinger fra kunder.
• Debitorbetalinger i udenlandske valutaer.
• Kreditorbetalinger.
• Kreditorbetalinger i udenlandske valutaer.
• Kreditorbetalinger og abonnementer, som er tilbagevende.
• Bankgebyrer og-interesser.

Betalingsafstemning giver store tidsbesparelser ved bogføring af indgående og udgående betalinger. Transaktionerne på bankkontoen i Business Central betragtes dog ikke som 100 % korrekte, før du kører en bankafstemning.

Bankafstemning er den måde, du sørger for, at bankkontoen i Business Central stemmer overens med bankens eksterne konto.

I illustrationen repræsenterer venstre side bankkontoen i Business Central, og højre side repræsenterer transaktioner, der er importeret fra banken via onlinebankprogrammet. Diagrammet i midten viser transaktionerne fra begge sider, som udgør bankafstemningen.

Fra en bankkonto i Business Central, skal de fleste transaktioner bekendtgøres til den fysiske bank. De få undtagelser omfatter følgende:

• Rettelser bogført i Business Central.
• Udstedte checks, der ikke indløses.
• Kreditorbetalinger, som ikke er godkendt af banken.

Transaktioner, der ikke blev identificeret i betalingsudligningskladden, modtages fra den fysiske konto i banken hele tiden, f.eks. følgende transaktioner:

• Nye kreditorabonnementer
• Debitorbetalinger uden beskrivelse
• Bankrente
• Bankgebyrer
• Kreditkortgebyrer, der endnu ikke er rapporteret

Jo bedre du tilknytter oplysninger i betalingsudligningskladden, jo flere transaktioner bogføres automatisk, og jo lettere bliver regelmæssig bankafstemning.

Følgende video viser de grundlæggende trin til konfiguration af en bankkonto i Business Central.

Advarsel

Nogle felter kan indeholde følsomme data, f. eks. Bankforgreningsnr., bankkontonummer, SWIFT-kode og IBAN-kode. Få mere at vide under Overvåg følsomme felter.

Sådan oprettes bankkonti

1. Vælg ikonet , indtast Bankkonti, og vælg derefter de relaterede sammenkæde.

2. På siden Bankkonti skal du vælge handlingen Ny.

3. Udfyld felterne efter behov. Placer markøren over et felt for at se en kort beskrivelse.

   Det kan f.eks. være feltet Bankbogføringsgruppe , der forbinder bankkontoen med den underliggende finanskonto i balancen. Flere oplysninger i Konfigurere bogføringsgrupper.

Tip

Nogle felter er skjult, indtil du vælger handlingen Vis flere, typisk fordi de bruges sjældent. Andre skal tilføjes via brugertilpasning. Flere oplysninger i Tilpasse dit arbejdsområde.

Du kan oprette et ubegrænset antal bankkonti til virksomheden. For hver bankkonto skal du angive oplysninger, der gør bankkontoen entydig identificerbar. Disse oplysninger omfatter bankens geografiske adresse, nummerserie for forskellige typer transaktioner, f. eks. direkte debet-og kreditoverførsler, den valuta, som beløbene er angivet i, og oplysninger, der bruges til at indlæse bankkontoudtog. Placer markøren over et felt for at se en kort beskrivelse.

Sådan angiver du en primosaldo

Hvis du vil udfylde feltet Saldo med en primosaldo, skal du bogføre en bankpost med det pågældende beløb. Du bogfører posten via en bankkontoafstemning. Få mere at vide i Afstemme bankkonti.

Du kan også implementere primosaldoen som en del af oprettelse af generelle oplysninger i nye virksomheder ved hjælp af den assisterede opsætningsvejledning Overflyt virksomhedsdata . Flere oplysninger i Blive køreklar.

Vigtigt

Du må ikke bogføre primosaldoen direkte i finansregnskabet. Poster i finanskontoen, der er bogført direkte til den, forhindrer typisk, at du kan afstemme bankkontoen. På bankkonti i udenlandsk valuta medfører direkte bogføring i differencer der akkumuleres, når du bogfører flere bankafstemninger. Du bogfører normalt primosaldoen direkte på bankkontoen, og beløbet havner derefter på finanskontoen. Alternativt kan du tilbageføre den senere fra den finanskonto, som du har brugt til at afstemme primosaldoen med finansbalancen. I begge tilfælde skal du udligne en direkte bogføring til finanskontoen, før du starter din første bankafstemning, og især hvis bankkontoen er i udenlandsk valuta.

Sådan oprettes bankkontoen for import eller eksport af bankfiler

Felterne er relateret til indlæsning og udlæsning af bankfeeds og -filer i oversigtspanelet Overførsel på siden Bankkontokort. Du kan finde flere oplysninger i Bruge AMC Banking 365 Fundamentals-udvidelsen og Konfigurere tjenesten Envestnet Yodlee Bank Feeds.

1. Vælg ikonet , indtast Bankkonti, og vælg derefter de relaterede sammenkæde.
2. Åbn kortet for bankkontoen for at eksportere eller importere bankfiler til.
3. Udfyld felterne efter behov i oversigtspanelet Overførsel. Placer markøren over et felt for at se en kort beskrivelse.

Note

Andre fileksporttjenester og deres formater kræver andre konfigurationsværdier på siden Bankkontokort. Du får information om forkerte eller manglende konfigurationsværdier, når du eksporterer filen. Læs omhyggeligt korte beskrivelser af felterne, eller se de relaterede emner med fremgangsmåder. Eksport af en betalingsfil med f.eks. nordamerikansk elektronisk pengeoverførsel (EFT) kræver, at både feltet Sidste remitteringsadvisnr. og Transitnr. er udfyldt. Flere oplysninger i Eksportere betalinger til en bankfil.

Felterne i oversigtspanelet Transit på bankkontoen tjener forskellige formål, afhængigt af om betalingen er indadgående eller udadgående.

Følgende illustration viser ruten af indgående betalinger. Tallene i beskrivelsen svarer til tallene i illustrationen.

1. Transaktionerne udlæses fra bankkontoen i enten et personligt læsbart. csv-format eller bankens eget format.
2. Dataudvekslingsdefinitionen knytter oplysningerne i filen til felterne i Business Central. Flere oplysninger i Opsætning af dataudveksling
3. I opsætningen af dataeksport/import defineres eksporten eller importen og links til dataudvekslingsdefinitionen.
4. Bankkontoudtogsimportformat knytter importopsætningen til bankkontoen.
5. Betalingerne indlæses via kladden til afstemning af betaling eller Bankkontoafstemning.

Indgående betalinger indlæses altid via Betalingsudligningskladde eller direkte på siden Bankkontoafstemning. Udgående betalinger kan derimod stamme fra enhver betalingskladde. Den eneste forudsætning er, at feltet Tillad kontant eksport i den relevante Udbetalingskladde navn skal markeres.

Følgende illustration viser ruten af udgående betalinger. Tallene i beskrivelsen svarer til tallene i illustrationen.

6. Transaktionerne udfyldes i en udbetalingskladde, som blev forberedt til eksport af betalinger til fil.
7. Bankkontoudtogsimportformat knytter importopsætningen til bankkontoen.
8. I opsætningen af dataeksport/import defineres eksporten eller importen og links til dataudvekslingsdefinitionen.
9. Dataudvekslingsdefinitionen knytter oplysningerne i filen til felterne i Business Central. Flere oplysninger i Opsætning af dataudveksling
10. Betalingerne udlæses fra udbetalingskladden og indlæses på bankkontoen.

Sådan konfigureres kreditorbankkonti til eksport af bankfiler

Felter i oversigtspanelet Overførsel på siden Kreditors bankkontokort er relateret til udlæsning af bankfeeds og -filer. Du kan finde flere oplysninger i Bruge AMC Banking 365 Fundamentals-udvidelsen og Eksportere betalinger til en bankfil.

1. Vælg ikonet , angiv Kreditorer, og vælg derefter de relaterede sammenkæde.
2. Åbn kortet for kreditoren.
3. Vælg handlingen Bankkonti.
4. Vælg den relevante bankkonto på listen Kreditorbankkonti, eller tilføj en ny bankkonto ved at vælge Ny.
5. På siden Kreditorbankkontokort skal du udfylde felterne efter behov. Placer markøren over et felt for at se en kort beskrivelse.

Tip

Nogle felter er skjult, indtil du vælger handlingen Vis flere, typisk fordi de bruges sjældent. Andre skal tilføjes via brugertilpasning. Du kan finde flere oplysninger i Tilpasse dit arbejdsområde.

Advarsel

Nogle felter på leverandørkontoen kan indeholde følsomme forretningsdata, f. eks. Bankforgreningsnr., bankkontonummer, SWIFT-kode og IBAN-kode. Du kan finde flere oplysninger om, hvordan du overvåger og får besked, når nogen ændrer en værdi i disse felter, under Overvåge følsomme felter.

Ændre din bankkonto

Hvis du vil bruge en anden bankkonto til din virksomhed, skal du oprette den nye bankkonto i Business Central. Det anbefales, at du ikke blot erstatter oplysninger om den konto, du bruger i øjeblikket, da det kan medføre forkerte data. Primosaldoen kan f. eks. være forkert, eller din bank-feed fungerer muligvis ikke korrekt. Det er vigtigt, at du holder de aktuelle og nye firmaer adskilt.

Når du har oprettet den nye bankkonto, skal du også oprette en ny Bankbogføringsgruppe og knytte den til en ny finanskonto. Du kan genbruge en eksisterende Bankbogføringsgruppe, og bank transaktionerne er bogført til samme finanskonti som de andre bankkonti, der deler denne bankbogføringsgruppe. Det anbefales dog, at du opretter en ny Bankbogføringsgruppe og finanskonto, så det er nemmere at foretage afstemningen.

Note

Bemærk, at bankkontooplysningerne på åbne salgsfakturaer stadig viser den oprindelige bankkonto. Derfor bogføres betalinger stadig på denne konto. Det anbefales, at du holder begge konti aktive i en periode efter ændringen.

Hvis du vil have en mere kompakt oversigt over dine kontantkonti i financial reporting, skal du bruge kontiene Fra-sum og Til-sum i din kontoplan, rækkerne Sammentælling i finansrapporter eller finanskontoarter. Du kan finde flere oplysninger i afsnittet om Business Intelligence og Financial Reporting.

Se også

Opsætning af bank
Oprette bogføringsgrupper
Afstemme bankkonti
Konfigurere tjenesten Envestnet Yodlee Bank Feeds
Direkte SEPA-debitering i Business Central
Sådan konfigurerer du din bankkonto til direkte SEPA-debitering
Sådan oprettes en bankkonto til SEPA-kreditoverførsel
Foretag betalinger med udvidelsen eller SEPA-kreditoverførslen AMC Banking 365 Fundamentals
Afstemning af betaling
Om finans og ægthedsbevis
Arbejde med Business Central

Find gratis e-læringsmoduler til Business Central her