Descrição geral do crédito e cobranças
Pode gerir os limites de crédito para os seus clientes e realizar atividades de cobrança quando for necessário.
Gestão de crédito
A gestão de crédito do cliente permite gerir os limites de crédito e controlar o fluxo de ordens de vendas através do processo de publicação, com base nas regras de crédito que cria.
O processo de gestão de crédito pode incluir qualquer um dos seguintes passos:
- Atualize os atributos de crédito para os clientes fornecerem informações adicionais sobre a sua solvabilidade.
- Crie limites de crédito para clientes utilizando ajustamentos de limite de crédito.
- Crie limites de crédito temporários para clientes utilizando ajustamentos de limite de crédito. Desta forma, pode aumentar ou diminuir temporariamente os limites de crédito do cliente, com base nos requisitos do negócio.
- Adicione informações que possam afetar o limite de crédito, como informação sobre seguros e garantias.
- Crie grupos de crédito do cliente que liguem os clientes para partilharem um limite de crédito único.
- Atribua pontuações de risco aos clientes e, em seguida, use as pontuações para gerar automaticamente limites de crédito para esses clientes através de ajustamentos de limite de crédito.
- Criar regras de bloqueio que coloquem uma encomenda em suspenso durante um ou mais processos de publicação, com base em fatores como risco, condições de pagamento, limites de crédito, montantes vencidos e a percentagem do limite de crédito que foi utilizado.
- Gerir uma lista de ordens de vendas que estão em espera, rever as razões da suspensão e mitigar problemas.
- Liberte as ordens de venda para que continuem o processo de publicação.
- Crie um fluxo de trabalho para gerir a aprovação de alterações de limites de crédito e lançamentos de ordens de vendas.
Gestão de cobranças
A página Cobranças fornece uma vista central onde as informações de cobrança de contas a receber são geridas. Os gestores de cobranças podem utilizar esta vista central para gerir cobranças. Os agentes de cobranças podem iniciar o processo de cobranças em listas de clientes que são geradas através da utilização de critérios de cobrança predefinidos ou na página Clientes .
Antes de começar a configurar ou trabalhar com cobranças, deve entender os seguintes conceitos:
- Os instantâneos de maturidade do cliente contêm informações classificadas por maturidade do saldo num momento.
- Os conjuntos de clientes de cobranças ajudam-no a organizar o seu trabalho.
- Os agentes de cobranças podem ter os seus próprios conjuntos de clientes.
- As páginas de lista organizam clientes, atividades e casos de cobranças.
- Todas as informações de cobranças de um cliente estão numa página e pode agir com base nessa página.
- Os juros e taxas podem ser renunciados, restabelecidos ou estornados num passo.
- As transações de remissão podem ser criadas num passo.
- Os pagamentos NSF (fundos insuficientes) podem ser processados num passo.
Para descrições destes conceitos, consulte Conceitos fundamentais da gestão de cobranças.
Recursos adicionais
Configuração dos parâmetros de gestão de crédito do cliente
Informações de configuração da gestão de crédito do cliente
Adicionar informações de gestão de crédito a um cliente
Ajustes do limite de crédito do cliente