Descrição geral da gestão de benefícios

Artigo
02/09/2024

Para permanecer num mercado competitivo, é necessário oferecer um conjunto amplo de benefícios para atrair e reter os melhores colaboradores. Além dos benefícios padrão, como plano de saúde e odontológico, ofereça serviços expandidos, como assistência à adoção, programas de recreação e subsídios para roupas. A gestão de benefícios do Microsoft Dynamics 365 Human Resources oferece uma solução flexível compatível com uma ampla variedade de opções de benefícios. O Human Resources também inclui uma experiência para colaboradores fácil de utilizar e que mostra as ofertas.

Os planos de benefícios melhorados permitem criar e gerir planos de benefícios exclusivos e suportam tabelas de taxas de benefícios complexas e camadas aninhadas. Pode facilmente criar programas e pacotes de benefícios, além de regras de inscrição automática nos benefícios para facilitar a experiência dos colaboradores.
Os programas de crédito flexível permitem ratear para suportar a reforma e outros eventos de vida.
As regras de elegibilidade extensivas garantem a disponibilização dos benefícios apropriados para os colaboradores certos.
A inscrição online nos benefícios permite uma experiência fácil para os colaboradores.
O processamento de eventos de vida útil suporta eventos de vida futuros.

Se pretender aceder aos dados de demonstração, será necessário implementar novamente o ambiente de sandbox.

Nota

Agora pode personalizar as páginas de gestão de Benefícios. Os campos personalizados relacionados com taxas de cobertura podem ser adicionados à página Opção de cobertura para planos de benefício. Para obter mais informações sobre como trabalhar com campos personalizados, consulte Campos personalizados.

Campos personalizados de gestão de benefícios

Ativar gestão de benefícios

Isto artigo descreve como ativar as funcionalidades no Human Resources. Também explica quais funcionalidades existentes no Human Resources são substituídas pela Gestão de benefícios e quais funcionalidades são desativadas após ativar a Gestão de benefícios.

Importante

Depois de ativar a gestão de benefícios num ambiente de Produção , não é possível desativá-lo. É recomendável ativar e testar a gestão de benefícios num ambiente de Sandbox antes de o ativar num ambiente de Produção . Há diferenças significativas entre a funcionalidade de benefício legada e a nova funcionalidade de gestão de benefícios que exigem configuração adicional e devem ser testadas antes de serem colocadas em produção.

Para obter mais informações, consulte Gerenciar recursos.

Descrição geral do processo

O processo de configuração de benefícios envolve as seguintes tarefas:

Configurar as informações de benefícios obrigatórias.
Configurar as informações de benefícios opcionais.
Configurar planos de benefícios.
Configurar programas de crédito flexível (opcional).
Configurar informações obrigatórias dos colaboradores.
Configurar informações opcionais dos colaboradores.
Processar colaboradores para determinar a elegibilidade.
Os colaboradores selecionam planos por meio da gestão personalizada para colaboradores (opcional).
Confirmar seleções de planos de colaboradores.
Processamento de eventos de vida (opcional).
Atualizações de taxa (opcional).

Configurar as informações de benefícios obrigatórias

Antes que os colaboradores possam estar inscritos nos planos, devem ser configurados vários componentes:

Parâmetros de gestão de benefícios – Estas definições são partilhadas entre as empresas. Pode definir códigos de razão predefinidos, ativar a opção Salário anual de benefícios, definir uma frequência de pagamento predefinido para novos contratados e ativar eventos de vida. Para obter mais informações, consulte Definir parâmetros de gerenciamento de benefícios.
Opções de elegibilidade para contacto pessoal– Contactos pessoais são as pessoas que serão dependentes ou beneficiários dos planos configurados. Normalmente, são crianças, cônjuges ou organizações fidedignas. Para obter mais informações, consulte Configurar opções de elegibilidade para contacto pessoal.
Opções de cobertura – Configure os tipos de cobertura que estarão disponíveis para um plano. Especificamente, defina quem deve estar dentro do âmbito de cobertura ou a quantidade de cobertura disponível. Para obter mais informações, consulte Criar opções de cobertura.
Tipos de plano– Configure os tipos de planos que estarão disponíveis quando criar um plano de benefícios. Exemplos de tipos de plano incluem Odontológico, Visão e Poupança. Algumas definições importantes no tipo de plano determinam as definições disponíveis no plano de benefícios. Para obter mais informações, consulte Criar tipos de plano.
Regras de elegibilidade– As regras de qualificação são utilizadas para determinar se um colaborador é elegível para um plano. Pelo menos uma regra de elegibilidade deve estar associada a cada plano de benefícios. Para obter mais informações, consulte Configurar opções e regras de elegibilidade.
Frequências de pagamento – As frequências de pagamento são necessárias quando as taxas de benefício são configuradas. A frequência de pagamento utilizada numa taxa ajuda a identificar o valor que o colaborador e/ou empregador deve ter numa base semanal, mensal ou anual. Para obter mais informações, consulte Configurar frequências de pagamento.
Taxas – As taxas definem quanto um benefício custará ao empregado ou ao empregador. Se o dinheiro tiver de ser devolvido a um colaborador (por exemplo, um crédito em relação a uma associação no ginásio), será introduzida uma taxa negativa. Para obter mais informações, consulte Configurar taxas.
Taxas de nível – As taxas de nível são utilizadas quando uma taxa tiver de ser alterada com base em alguns critérios. A taxa de nível mais comum é um nível único baseado na idade. No entanto, as taxas de nível duplas também podem ser configuradas, em que a taxa pode ser alterada com base no género, na idade ou em outros critérios.
Deduções – As deduções são basicamente as informações de cabeçalho/códigos que serão passadas para o sistema de folha de pagamento para identificar a dedução do benefício. Deve configurar estas deduções, pois serão necessárias no plano de benefícios. Para obter mais informações, consulte Configurar deduções.
Períodos de benefícios– Um período de benefício é o período em que os colaboradores terão cobertura de benefícios. Também é conhecido como um ano do plano. Os períodos de inscrição aberta também são configurados aqui.

Configurar as informações de benefícios opcionais

Os componentes abaixo não precisam de ser configurados para criar um plano de benefícios:

Programas – Um programa é um conjunto de benefícios regidos pelas mesmas regras de elegibilidade. Por exemplo, todos os utilizadores do departamento de vendas podem obter um telemóvel.
Pacotes – Um pacote é um grupo de benefícios, no qual um plano deve ser selecionado antes que a opção para selecionar planos adicionais fique disponível. Por exemplo, um plano médico altamente dedutível pode ser combinado com um plano de conta poupança de saúde (HSA).
Tipos de eventos de vida – Os eventos de vida são eventos que permitem uma alteração na cobertura de um colaborador. Os tipos de eventos de vida são ligados a um tipo de plano. Por exemplo, um tipo de plano médico pode permitir alterações nos planos devido a um nascimento ou adoção ou por conta de uma alteração no estado civil. No entanto, um tipo de seguro pode não permitir alterações por conta de eventos de vida. Para obter mais informações, consulte Configurar tipos de eventos de vida.
Dias de espera e tempos de espera– Um tempo de espera de cobertura pode ser definido num plano de benefícios. Por exemplo, um colaborador recém-contratado pode ser capaz de se inscrever num 401 (k) apenas após três meses de trabalho. Neste caso, o tempo de espera é de três meses. Os dias de espera são utilizados no tempo de espera se novas inscrições puderem ser processadas e enviadas ao fornecedor apenas num dia específico do mês. Por exemplo, se as inscrições 401 (k) só puderem ser processadas no décimo quinto dia do mês, após três meses de trabalho, o tempo de espera configurado será de três meses e o dia de espera será o décimo quinto dia. Para obter mais informações, consulte Configurar dias de espera e Configurar tempos de espera.
Códigos de razão – Os códigos de razão são utilizados para explicar por que um benefício pode ser alterado para um colaborador. Para obter mais informações, consulte Configurar códigos de razão.

Configurar planos de benefícios

Ao configurar um plano de benefícios, deve concluir os seguintes passos para que os colaboradores possam inscrever-se:

Atribuir um período de benefício.
Anexar opções de cobertura.
Defina uma data de validade de e uma data de validade a no separador Geral .
Atribua pelo menos uma regra de elegibilidade.
Defina o campo Permitir/continuar inscriçãono separador Configuração .

Para obter mais informações sobre como configurar planos de benefícios, consulte Configurar planos de benefícios.

Configurar programas de crédito flexível (opcional)

É possível utilizar os programas de crédito flexível para inscrever os colaboradores em benefícios de acordo com um número predeterminado de créditos flexíveis. Os colaboradores podem escolher como alocar os seus créditos flexíveis. Por exemplo, se os colaboradores já estiverem cobertos pelo seguro de saúde do seu cônjuge, não precisarão de utilizar os créditos para a cobertura de saúde. Portanto, podem querer utilizá-los para outros benefícios. Para obter mais informações sobre programas de crédito flexível, consulte Configurar programas de crédito flexível.

Configurar informações obrigatórias dos colaboradores

Para poder inscrever colaboradores em benefícios, deve fornecer as informações.

O colaborador deve ter uma Posição atribuída. Uma Posição pode ser atribuída ao colaborador nas páginas Trabalhador ou Posiçãoao atualizar a Atribuição dotrabalhador.

Depois disso, os colaboradores serão inscritos num plano de compensação fixa na data de início ou deve ter um valor salarial de benefícios anual. Antes de atribuir uma compensação fixa a um colaborador, deve ser atribuída uma Posição.

Nota

A data de início da Compensação fixa não pode ser anterior à data de atribuição daPosição.

Como alternativa, se tiver um colaborador que recebe compensação suplementar, como comissões, é possível adicionar um valor de salário anual de Benefícios a partir do registo do colaborador. O Human Resources utilizará o valor do salário anual de Benefícios para determinar valores de cobertura em vez do valor anual de Compensação fixa. O salário anual de Benefícios deve ser válido a partir da data de início do colaborador ou do início do período de benefício, o que for mais recente. No entanto, não é necessário um cargo para atribuir o salário anual deBenefícios. Para ativar a funcionalidade Salário anual de benefícios, aceda à página Parâmetros partilhados de recursos humanos, no separador Gestão de benefícios. Esta função está desativada por predefinição.

Importante

Se um valor de salário anual de Benefícios e uma compensação fixa forem introduzidos para um colaborador, o salário anual de Benefícios será utilizado para determinar os valores de cobertura. Na secção Detalhes do emprego da página Trabalhador , deve selecionar um valor no campo Frequência de pagamento de benefícios.

Configurar informações opcionais dos colaboradores

Quando cria um plano de benefícios que utiliza taxas baseadas em género ou idade, deve introduzir uma data de nascimento e um género para que o colaborador calcule o custo de benefício.

Processar colaboradores para determinar a elegibilidade

Antes que os colaboradores possam inscrever-se nos planos, o processamento de elegibilidade é executado para determinar para quais planos são elegíveis. Pode ver os resultados do processo de elegibilidade no Visualizador de resultados do processo. Para obter mais informações, consulte Processar elegibilidade de inscrição.

Os colaboradores selecionam planos utilizando a Gestão personalizada para colaboradores (opcional)

Quando ocorre a inscrição aberta, os colaboradores são recém-contratados, ou ocorre um evento de vida, os colaboradores podem selecionar ou atualizar os seus benefícios utilizando a Gestão personalizada para colaboradores. Para obter mais informações, consulte Configurar autosserviço para funcionários.

Confirmar seleções de planos de colaboradores

Os benefícios que os colaboradores selecionam devem ser confirmados antes que os colaboradores sejam considerados inscritos neles. Os benefícios também podem ser selecionados em nome de um colaborador. Para selecionar ou confirmar benefícios, na página Colaborador , no separador Benefícios , selecione Planos de benefícios do trabalhador. Para selecionar ou confirmar benefícios para vários colaboradores, utilize a página Atualização em massa dos planos de benefícios do colaborador.

Processamento de eventos de vida (opcional)

Durante o ciclo de vida de um colaborador, este pode vivenciar vários eventos da vida, como o casamento, mudanças de emprego ou mudanças de dependentes ou beneficiários. Para utilizar eventos de vida, deve ativá-los na página Parâmetros partilhados de recursos humanos. Configure tipos de eventos de vida e opções de eventos de vida para tipos de planos.

Antes de poder processar eventos de vida, já deve ter executado a inscrição aberta pelo menos uma vez durante um intervalo de tempo de contratação. Nos Estados Unidos, a inscrição aberta costuma ocorrer uma vez por ano. Fora dos Estados Unidos, a inscrição aberta pode ser realizada no momento da contratação. O processamento de eventos de vida não exige que os colaboradores selecionem um plano de benefícios. No entanto, os colaboradores devem ter sido incluídos no processamento de inscrições abertas. Para obter mais informações, consulte os seguintes tópicos:

Após a conclusão do processamento do evento de vida e enquanto o período de inscrição do evento de vida estiver aberto, os colaboradores podem fazer alterações nas opções de plano que são afetadas pelo evento de vida. Os administradores podem fazer as alterações em nome dos colaboradores. Após o término do período de inscrição e nenhum tipo de plano não confirmado estar relacionado com a transação de evento de vida, a transação é fechada.

Todos os planos afetados pelo evento de vida devem ser selecionados ou renunciados e, em seguida, confirmados. Se um plano não for selecionado, não for renunciado e, portanto, não for confirmado, a transação do evento de vida não é fechada.

Os administradores podem fechar manualmente uma transação de evento de vida, conforme necessário, selecionando-a e, em seguida, selecionando Fechar. Se houver planos não confirmados na transação e um administrador quiser fechá-la, o encerramento do evento de vida pode restringir as edições a esses planos.

Os eventos de vida fechados não podem ser eliminados.

Os administradores podem reabrir uma transação de evento de vida conforme necessário, selecionando-a e, em seguida, selecionando Reabrir.

Atualizações de taxa (opcional)

Às vezes, a taxa de um benefício muda durante o período do plano. Para atualizar as taxas para os colaboradores que já estão inscritos no plano, deve processar as mudanças de taxa. Para obter mais informações, consulte Processar mudanças de taxa.