Descrição geral da gestão de benefícios

Artigo
07/02/2024

Para permanecer num mercado competitivo, é necessário oferecer um conjunto amplo de benefícios para atrair e reter os melhores colaboradores. Além dos benefícios padrão, como plano de saúde e odontológico, ofereça serviços expandidos, como assistência à adoção, programas de recreação e subsídios para roupas. A gestão de benefícios do Microsoft Dynamics 365 Human Resources oferece uma solução flexível compatível com uma ampla variedade de opções de benefícios. O Human Resources também inclui uma experiência para colaboradores fácil de utilizar e que mostra as ofertas.

Os planos de benefícios melhorados permitem criar e gerir planos de benefícios exclusivos e suportam tabelas de taxas de benefícios complexas e camadas aninhadas. Pode facilmente criar programas e pacotes de benefícios, além de regras de inscrição automática nos benefícios para facilitar a experiência dos colaboradores.
Os programas de crédito flexível permitem ratear para suportar a reforma e outros eventos de vida.
As regras de elegibilidade extensivas garantem a disponibilização dos benefícios apropriados para os colaboradores certos.
A inscrição online nos benefícios permite uma experiência fácil para os colaboradores.
O processamento de eventos de vida útil suporta eventos de vida futuros.

Se pretender aceder aos dados de demonstração, será necessário implementar novamente o ambiente de sandbox.

Nota

Agora pode personalizar as páginas de gestão de Benefícios. Os campos personalizados relacionados com as taxas de cobertura podem ser adicionados à página Coverage option dos planos de prestações. Para mais informações sobre como trabalhar com campos personalizados, consulte Campos personalizados.

Campos personalizados de gestão de benefícios

Ativar gestão de benefícios

Isto artigo descreve como ativar funcionalidades nos Recursos Humanos. Também explica quais funcionalidades existentes no Human Resources são substituídas pela Gestão de benefícios e quais funcionalidades são desativadas após ativar a Gestão de benefícios.

Importante

Depois de ativar a Gestão de benefícios num ambiente Production , não é possível desactivá-la. Recomendamos ativar e testar a Gestão de benefícios num ambiente Sandbox antes de a ativar num ambiente Production . Há diferenças significativas entre a funcionalidade de benefício legada e a nova funcionalidade de gestão de benefícios que exigem configuração adicional e devem ser testadas antes de serem colocadas em produção.

Para mais informações, consulte Gerir funcionalidades.

Descrição geral do processo

O processo de configuração de benefícios envolve as seguintes tarefas:

Configurar as informações de benefícios obrigatórias.
Configurar as informações de benefícios opcionais.
Configurar planos de benefícios.
Configurar programas de crédito flexível (opcional).
Configurar informações obrigatórias dos colaboradores.
Configurar informações opcionais dos colaboradores.
Processar colaboradores para determinar a elegibilidade.
Os colaboradores selecionam planos por meio da gestão personalizada para colaboradores (opcional).
Confirmar seleções de planos de colaboradores.
Processamento de eventos de vida (opcional).
Atualizações de taxa (opcional).

Configurar as informações de benefícios obrigatórias

Antes que os colaboradores possam estar inscritos nos planos, devem ser configurados vários componentes:

Parâmetros de gestão de prestações - Estas definições são partilhadas por todas as empresas. Pode definir códigos de motivo predefinidos, ativar a opção Benefits annual salary , definir uma frequência de pagamento predefinida para novas contratações e ativar eventos de vida. Para mais informações, ver Definir parâmetros de gestão de prestações.
Opções de elegibilidade dos contactos pessoais - Os contactos pessoais são as pessoas que serão dependentes ou beneficiários dos planos criados. Normalmente, são crianças, cônjuges ou organizações fidedignas. Para mais informações, consulte Configurar opções de elegibilidade de contactos pessoais.
Opções de cobertura - Configure os tipos de cobertura que estarão disponíveis para um plano. Especificamente, defina quem deve estar dentro do âmbito de cobertura ou a quantidade de cobertura disponível. Para mais informações, consulte Criar opções de cobertura.
Tipos de planos - Configure os tipos de planos que estarão disponíveis quando criar um plano de benefícios. Exemplos de tipos de planos incluem Dental, Vision, e Savings. Algumas definições importantes no tipo de plano determinam as definições disponíveis no plano de benefícios. Para mais informações, consultar Criar tipos de planos.
Regras de elegibilidade - As regras de elegibilidade são utilizadas para determinar se um empregado é elegível para um plano. Pelo menos uma regra de elegibilidade deve estar associada a cada plano de benefícios. Para mais informações, consulte Configurar regras e opções de elegibilidade.
Frequências de pagamento - As frequências de pagamento são necessárias quando as taxas de prestações são configuradas. A frequência de pagamento utilizada numa taxa ajuda a identificar o valor que o colaborador e/ou empregador deve ter numa base semanal, mensal ou anual. Para mais informações, consultar Configurar frequências de pagamento.
Tarifas - As tarifas definem o custo de uma prestação para o trabalhador ou para a entidade patronal. Se o dinheiro tiver de ser devolvido a um colaborador (por exemplo, um crédito em relação a uma associação no ginásio), será introduzida uma taxa negativa. Para mais informações, consulte Configurar taxas.
Taxas de nível - As taxas de nível são utilizadas quando uma taxa tem de ser alterada com base em alguns critérios. A taxa de nível mais comum é um nível único baseado na idade. No entanto, as taxas de nível duplas também podem ser configuradas, em que a taxa pode ser alterada com base no género, na idade ou em outros critérios.
Deduções - As deduções são basicamente as informações/códigos de cabeçalho que serão repassados ao sistema de folha de pagamento para identificar a dedução do benefício. Deve configurar estas deduções, pois serão necessárias no plano de benefícios. Para mais informações, consulte Configurar deduções.
Períodos de prestações - Um período de prestações é o período durante o qual os trabalhadores terão cobertura de prestações. Também é conhecido como um ano do plano. Os períodos de inscrição aberta também são configurados aqui.

Configurar as informações de benefícios opcionais

Os componentes abaixo não precisam de ser configurados para criar um plano de benefícios:

Programas - Um programa é um conjunto de benefícios que são regidos pelas mesmas regras de elegibilidade. Por exemplo, todos os utilizadores do departamento de vendas podem obter um telemóvel.
Pacotes - Um pacote é um grupo de benefícios, em que um plano tem de ser selecionado antes de estar disponível a opção de selecionar planos adicionais. Por exemplo, um plano médico altamente dedutível pode ser combinado com um plano de conta poupança de saúde (HSA).
Tipos de eventos de vida - Os eventos de vida são eventos que permitem uma alteração da cobertura de um trabalhador. Os tipos de eventos de vida são ligados a um tipo de plano. Por exemplo, um tipo de plano médico pode permitir alterações nos planos devido a um nascimento ou adoção ou por conta de uma alteração no estado civil. No entanto, um tipo de seguro pode não permitir alterações por conta de eventos de vida. Para mais informações, consulte Configurar tipos de eventos de vida.
Dias e períodos de espera - Pode ser definido um período de espera de cobertura num plano de prestações. Por exemplo, um colaborador recém-contratado pode ser capaz de se inscrever num 401 (k) apenas após três meses de trabalho. Neste caso, o tempo de espera é de três meses. Os dias de espera são utilizados no tempo de espera se novas inscrições puderem ser processadas e enviadas ao fornecedor apenas num dia específico do mês. Por exemplo, se as inscrições 401 (k) só puderem ser processadas no décimo quinto dia do mês, após três meses de trabalho, o tempo de espera configurado será de três meses e o dia de espera será o décimo quinto dia. Para mais informações, consulte Configurar dias de espera e Configurar períodos de espera.
Códigos de motivo - Os códigos de motivo são utilizados para explicar por que razão uma prestação pode estar a mudar para um trabalhador. Para mais informações, consultar Configurar códigos de motivo.

Configurar planos de benefícios

Ao configurar um plano de benefícios, deve concluir os seguintes passos para que os colaboradores possam inscrever-se:

Atribuir um período de benefício.
Anexar opções de cobertura.
Defina uma data de início e fim de validade no separador General .
Atribua pelo menos uma regra de elegibilidade.
Defina o campo Allow/continue enrollment no separador Setup .

Para obter mais informações sobre como configurar planos de benefícios, consulte Configurar planos de benefícios.

Configurar programas de crédito flexível (opcional)

É possível utilizar os programas de crédito flexível para inscrever os colaboradores em benefícios de acordo com um número predeterminado de créditos flexíveis. Os colaboradores podem escolher como alocar os seus créditos flexíveis. Por exemplo, se os colaboradores já estiverem cobertos pelo seguro de saúde do seu cônjuge, não precisarão de utilizar os créditos para a cobertura de saúde. Portanto, podem querer utilizá-los para outros benefícios. Para obter mais informações sobre programas de crédito flexível, consulte Configurar programas de crédito flexível.

Configurar informações obrigatórias dos colaboradores

Para poder inscrever colaboradores em benefícios, deve fornecer as informações.

O empregado deve ter uma posição atribuída a ele. Uma Posição pode ser atribuída ao empregado nas páginas Trabalhador ou Posição actualizando a Atribuição de trabalhador.

Em seguida, os empregados devem estar inscritos num plano de remuneração fixa na sua data de início ou ter um salário de prestações anuais montante. Antes de atribuir Remuneração fixa a um empregado, deve ser atribuída uma Posição .

Nota

A Data de início da compensação fixa não pode ser anterior à Data de atribuição da posição.

Em alternativa, se tiver um empregado que receba uma compensação suplementar, como comissões, pode adicionar um salário anual de Benefits montante a partir do registo do empregado. Os Recursos Humanos utilizarão o montante do salário anual de Benefícios para determinar os montantes de cobertura, em vez do montante anual de Compensação fixa . O salário anual do Benefits deve ser válido a partir da data de início do trabalhador ou do início do período de prestações, consoante o que for mais recente. No entanto, uma posição não é necessária para atribuir o salário anual Benefícios. Para ativar a funcionalidade Salário anual das prestações , aceda à página Parâmetros partilhados de recursos humanos , no separador Gestão de prestações . Esta funcionalidade está desactivada por predefinição.

Importante

Se for introduzido um montante de Remuneração fixa e um montante de Salário anual de prestações para um trabalhador, o Salário anual de prestações será utilizado para determinar os montantes de cobertura. Na secção Detalhes do emprego da página Trabalhador , é necessário selecionar um valor no campo Frequência do pagamento de prestações .

Configurar informações opcionais dos colaboradores

Quando cria um plano de benefícios que utiliza taxas baseadas em género ou idade, deve introduzir uma data de nascimento e um género para que o colaborador calcule o custo de benefício.

Processar colaboradores para determinar a elegibilidade

Antes que os colaboradores possam inscrever-se nos planos, o processamento de elegibilidade é executado para determinar para quais planos são elegíveis. Pode ver os resultados do processo de elegibilidade no visualizador de resultados do processo . Para mais informações, consulte Elegibilidade do processo de inscrição.

Os empregados seleccionam os planos utilizando Autosserviço dos empregados (opcional)

Quando a inscrição é aberta, quando os empregados são contratados recentemente ou quando ocorre um evento de vida, os empregados podem selecionar ou atualizar as suas prestações através do Employee self service. Para mais informações, consulte Configurar o autosserviço dos empregados.

Confirmar seleções de planos de colaboradores

Os benefícios que os colaboradores selecionam devem ser confirmados antes que os colaboradores sejam considerados inscritos neles. Os benefícios também podem ser selecionados em nome de um colaborador. Para selecionar ou confirmar prestações, na página Empregado , no separador Prestações , seleccione Planos de prestações do trabalhador. Para selecionar ou confirmar prestações para vários empregados, utilize a página Worker benefit plans bulk update .

Processamento de eventos de vida (opcional)

Durante o ciclo de vida de um colaborador, este pode vivenciar vários eventos da vida, como o casamento, mudanças de emprego ou mudanças de dependentes ou beneficiários. Para utilizar os eventos de vida, é necessário activá-los na página Human resources shared parameters . Configure tipos de eventos de vida e opções de eventos de vida para tipos de planos.

Antes de poder processar eventos de vida, já deve ter executado a inscrição aberta pelo menos uma vez durante um intervalo de tempo de contratação. Nos Estados Unidos, a inscrição aberta costuma ocorrer uma vez por ano. Fora dos Estados Unidos, a inscrição aberta pode ser realizada no momento da contratação. O processamento de eventos de vida não exige que os colaboradores selecionem um plano de benefícios. No entanto, os colaboradores devem ter sido incluídos no processamento de inscrições abertas. Para obter mais informações, consulte os seguintes tópicos:

Após a conclusão do processamento do evento de vida e enquanto o período de inscrição no evento de vida estiver aberto, os empregados podem efetuar alterações às opções do plano que são afectadas pelo evento de vida. Os administradores podem efetuar as alterações em nome dos empregados. Após o período de inscrição ter terminado e não existirem tipos de planos não confirmados relacionados com a transação do evento da vida, a transação é encerrada.

Todos os planos que são afectados pelo acontecimento da vida devem ser seleccionados ou renunciados e depois confirmados. Se um plano não for selecionado, não for objeto de renúncia e, por conseguinte, não for confirmado, a transação do evento da vida não é encerrada.

Os administradores podem fechar manualmente uma transação de evento vitalício, se necessário, seleccionando-a e, em seguida, Fechar. Se existirem planos não confirmados na transação e um administrador pretender encerrá-la, o encerramento do evento vital poderá restringir as edições desses planos.

Os eventos de vida encerrados não podem ser apagados.

Os administradores podem reabrir uma transação de evento vitalício conforme necessário, seleccionando-a e, em seguida, seleccionando Reabrir.

Atualizações de taxa (opcional)

Às vezes, a taxa de um benefício muda durante o período do plano. Para atualizar as taxas para os colaboradores que já estão inscritos no plano, deve processar as mudanças de taxa. Para obter mais informações, consulte Processar alterações de taxa.

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